„Artikkel 12

Kontode tasustamine

(1) Peamisi rahakontosid, eriotstarbelisi rahakontosid ja nende allkontosid tasustatakse Euroopa Keskpanga otsuse (EL) 2024/1209 riikide keskpankades ja Euroopa Keskpangas hoitavate rahapoliitikaga mitteseotud hoiuste tasustamise kohta (EKP/2024/11) (ELT L, 2024/1209, 3.5.2024) artikli 2 lõike 3 punktis b sätestatud määraga, välja arvatud juhul, kui neid kasutatakse järgmiseks:
a) kohustusliku reservi hoidmiseks;
b) ülemääraste reservide hoidmiseks.

Kohustuslikult reservilt tasu arvutamisel ja maksmisel juhindutakse nõukogu määrusest (EÜ) nr 2531/98 kohustuslike reservide kohaldamise kohta Euroopa Keskpanga poolt (EÜT L 318, 27.11.1998, lk 1) ja Euroopa Keskpanga määrusest (EL) 2021/378 kohustusliku reservi kohaldamise kohta (uuesti sõnastatud) (EKP/2021/1) (ELT L 73, 3.3.2021, lk 1).

Ülemäärastelt reservidelt tasu arvutamisel ja maksmisel juhindutakse Euroopa Keskpanga otsusest (EL) 2019/1743 ülemääraste reservide ja teatavate hoiuste tasustamise kohta (EKP/2019/31) (ELT L 267, 21.10.2019, lk 12).

(2) TIPS kõrvalsüsteemi tehnilisel kontol või RTGSi kõrvalsüsteemi tehnilisel kontol kõrvalsüsteemi arvelduskorra D jaoks hoitavaid üleööjääke ning EMP finantsturutaristute hoitavaid tagatisvahendeid, sealhulgas kõrvalsüsteemi tagatisvahendite kontol hoitavaid vahendeid, tasustatakse otsuse (EL) 2024/1209 (EKP/2024/11) artikli 2 lõike 3 punktis c sätestatud määraga.

(3) Euroopa Keskpanga suunise (EL) 2019/671 riigi varade ja kohustustega seotud riigi tehingute juhtimise kohta riikide keskpankade poolt (uuesti sõnastatud) (EKP/2019/7) (ELT L 113, 29.4.2019, lk 11) artikli 2 punktis 5 määratletud valitsemissektori hoiuseid tasustatakse vastavalt otsuse (EL) 2024/1209 (EKP/2024/11) artikli 2 lõike 3 punktis a sätestatud eeskirjadele.”;

2) II liite punkti 2 („Hüvitisepakkumuse tingimused”) alapunkt a asendatakse järgmisega:

„a) Maksja võib esitada halduskulu ja intressi hüvitamise nõude, kui TARGETi talitlushäire tõttu:
i) raha ülekandmise korraldust (sealhulgas hoiustamise püsivõimalusele või sellele osalejale kuuluvale ühele või mitmele peamisele rahakontole või eriotstarbelisele rahakontole, mis on määratud kohustusliku reservi nõude täitmiseks) ei arveldatud selle vastuvõtmise tööpäeval või seda ei saanud esitada; ja
ii) osaleja on püüdnud kohaldatavatel juhtudel kasutada IV liites kirjeldatud eriolukorra meetmeid, sealhulgas püüdnud taotleda toetust Eesti Pangalt.”;

3) II liite punkti 3 („Hüvitise arvutamine”) alapunkti a alajaotus ii asendatakse järgmisega:

„ii) intressihüvitise määramiseks kasutatakse baasmäärana päevapõhist intressimäära. Selliseks baasmääraks on euro lühiajaline intressimäär (€STR) miinus 20 baaspunkti või laenamise püsivõimaluse intressimäär, olenevalt sellest, kumb on madalam, välja arvatud juhul, kui nõue on seotud hoiustamise püsivõimalusele raha ülekandmise korraldusega; sellisel juhul on baasmääraks hoiustamise püsivõimaluse intressimäär. Baasmäära kohaldatakse:
1) TARGETi talitlushäire tõttu arveldamata jäänud raha ülekandmise korralduse (välja arvatud punktis 2 nimetatud raha ülekandmise korralduse) summa suhtes iga talitlushäire päeva kohta ajavahemikul, mis algab raha ülekandmise korralduse tegeliku esitamise kuupäevast või raha ülekandmise korralduse esitamise üritamise kuupäevast ning lõpeb kuupäevaga, mil raha ülekandmise korraldus sai lõplikult arveldatud või oleks võinud olla lõplikult arveldatud;
2) punkti 2 alapunktis a osutatud raha ülekandmise korralduste puhul ühele või mitmele peamisele rahakontole või eriotstarbelisele rahakontole, mis on määratud kohustusliku reservi nõude täitmiseks, TARGETi talitlushäire tõttu arveldamata jäänud raha ülekandmise korralduse summa ja sellest tulenevalt osaleja poolt kohustusliku reservi nõude täitmata jäetud summa vahe suhtes, talitlushäire alguse kuupäevast kuni reservi hoidmisperioodi lõpuni.

Hüvitise arvutamisel arvatakse hüvitisesummast maha igasugune intress või tasu, mis saadakse arveldamata raha ülekandmise korralduste vahendite hoiustamisest eurosüsteemis.”;

4) II liite punkti 3 („Hüvitise arvutamine”) alapunkti b alajaotus ii asendatakse järgmisega:

„ii) intressihüvitise määramiseks kasutatakse alapunkti a alajaotuse ii alajaotuses 1 sätestatud meetodit, välja arvatud asjaolu, et intressihüvitise määraks on laenamise püsivõimaluse intressimäära ja baasmäära vahe, ning seda arvutatakse summalt, mille ulatuses kasutati TARGETi talitlushäire tõttu laenamise püsivõimalust.”;

5) II liite punkti 4 („Menetluskord”) alapunktid b, c ja d asendatakse järgmisega:

„b) Osalejad esitavad oma nõudevormid Eesti Pangale nelja nädala jooksul pärast TARGETi talitlushäiret. Kui Eesti Pank nõuab lisateavet või -tõendeid, tuleb need esitada kahe nädala jooksul alates vastava nõude esitamisest.
c) Eesti Pank vaatab nõuded läbi ja edastab need EKP-le. Kui EKP nõukogu ei ole otsustanud teisiti ja teatanud sellest osalejatele, hinnatakse kõiki laekunud nõudeid hiljemalt 14 nädala jooksul alates TARGETi talitlushäirest, välja arvatud juhul, kui nõue on seotud punkti 2 alapunktis a osutatud raha ülekandmise korraldustega sellele osalejale kuuluvale ühele või mitmele peamisele rahakontole või eriotstarbelisele rahakontole, mis on määratud kohustusliku reservi nõude täitmiseks. Viimati nimetatud juhul hinnatakse laekunud nõudeid hiljemalt 14 nädala jooksul alates reservi hoidmisperioodi lõpust, mille jooksul TARGETi talitlushäire tekkis.
d) Eesti Pank teatab alapunktis c osutatud hindamise tulemuse asjaomastele osalejatele. Kui hindamisest tuleneb hüvitisepakkumus, peavad asjaomased osalejad nelja nädala jooksul alates sellise pakkumuse edastamisest selle tagasi lükkama või vastu võtma iga raha ülekandmise korraldusega seotud iga nõude osas, kirjutades alla vormikohasele nõustumuskirjale, mille vorm on avaldatud Eesti Panga veebilehel (vt https://haldus.eestipank.ee/sites/default/files/files/Maksesysteemid/en/target-compensation-scheme-claim-form.pdf). Kui Eesti Pank ei ole nelja nädala jooksul sellist nõustumuskirja saanud, loetakse hüvitisepakkumus asjaomaste osalejate poolt tagasi lükatuks.”;

6) V liite punkt 6 asendatakse järgmisega:

„6. TARGETi tööpäeva eri etapid ning nendega seotud peamiste rahakontode, RTGSi eriotstarbeliste rahakontode, T2Si eriotstarbeliste rahakontode ja TIPS eriotstarbeliste rahakontode käitamisel olulised sündmused on esitatud järgmises tabelis:

Tööaega võib muuta juhul, kui kasutatakse talitluspidevuse meetmeid kooskõlas IV liitega. Eurosüsteemi kohustusliku reservi hoidmisperioodi viimasel päeval on peamiste rahakontode ja RTGSi eriotstarbeliste rahakontode, samuti RTGSi kõrvalsüsteemi tehniliste kontode ja allkontode ning kõrvalsüsteemi tagatisvahendite kontode lõpetamise ajad 18.15, 18.40, 18.45, 19.00 ja 19.30 kõik 15 minutit hiljem.

Tabeli lühendid:
(D-1): eelmine tööpäev
(D): tööpäev = väärtuspäev
CMS: tagatiste haldamise süsteem
DvP juhised: ülekanne-makse-vastu juhised”;

7) VI liite 6. jagu (TIPS ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO OMANIKE TASUD) ja 7. jagu (TIPS KÕRVALSÜSTEEMI ARVELDUSKORRA KASUTAMISE TASUD) asendatakse järgmisega:

„6. TIPS ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO OMANIKE TASUD

1. TIPS eriotstarbeliste rahakontode kasutamise eest võetakse tasu järgmiselt:
a) iga TIPS eriotstarbelise rahakonto eest võetakse TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikult igakuist fikseeritud tasu 800 eurot. See fikseeritud tasu hõlmab ühte BICi, mis on TIPS kaudu juurdepääsetav osapool ning määratud TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kasutusse;
b) iga TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku määratud täiendava juurdepääsetava osapoole eest kuni maksimaalselt 50 juurdepääsetava osapooleni võetakse TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikult igakuist fikseeritud tasu 20 eurot. Viiekümne esimese ega ühegi järgneva juurdepääsetava osapoolt eest tasu ei võeta;
c) iga välkmaksejuhise või tagasikutsumise nõustumuse eest, mille Eesti Pank on aktsepteerinud vastavalt lisa 1 artiklile 17, võetakse nii debiteeritava TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikult kui ka krediteeritava TIPS eriotstarbelise rahakonto või TIPS kõrvalsüsteemi tehnilise konto omanikult tasu 0,001 eurot, olenemata sellest, kas välkmaksejuhis või tagasikutsumise nõustumus arveldatakse või mitte;
d) TIPS eriotstarbelistelt rahakontodelt peamistele rahakontodele, RTGSi eriotstarbelistele rahakontodele, allkontodele, üleööhoiuste kontodele, TIPS kõrvalsüsteemi tehnilistele kontodele või T2Si eriotstarbelistele rahakontodele tehtavate likviidsuse ülekandmise korralduste eest tasu ei võeta.

7. TIPS KÕRVALSÜSTEEMI ARVELDUSKORRA KASUTAMISE TASUD

1. Kõrvalsüsteemi poolt TIPS kõrvalsüsteemi arvelduskorra kasutamise eest võetakse tasu järgmiselt:
a) iga TIPS kõrvalsüsteemi tehnilise konto eest võetakse TIPS kõrvalsüsteemi tehnilise konto omanikult igakuist fikseeritud tasu 3000 eurot;
b) iga TIPS kõrvalsüsteemi tehnilise konto omaniku määratud täiendava juurdepääsetava osapoole eest kuni maksimaalselt 50 juurdepääsetava osapooleni võetakse TIPS kõrvalsüsteemi tehnilise konto omanikult igakuist fikseeritud tasu 20 eurot. Viiekümne esimese ega ühegi järgneva juurdepääsetava osapoole eest tasu ei võeta;
c) iga välkmaksejuhise või tagasikutsumise nõustumuse eest, mille Eesti Pank on aktsepteerinud vastavalt lisa 1 artiklile 17, võetakse nii debiteeritava TIPS kõrvalsüsteemi tehnilise konto omanikult kui ka krediteeritava TIPS kõrvalsüsteemi tehnilise konto või TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikult tasu 0,001 eurot olenemata sellest, kas välkmaksejuhis või tagasikutsumise nõustumus arveldatakse või mitte;
d) TIPS kõrvalsüsteemi tehnilistelt kontodelt TIPS eriotstarbelistele rahakontodele tehtavate likviidsuse ülekandmise korralduste eest tasu ei võeta;
e) lisaks eeltoodud tasudele kohaldatakse iga kõrvalsüsteemi suhtes igakuist tasu, mis põhineb nende välkmaksete, välkmaksele lähenevate maksete ja tagasikutsumise nõustumuste brutomahul, mis arveldatakse kõrvalsüsteemi enda platvormil ja mida võimaldavad eelrahastatud positsioonid TIPS kõrvalsüsteemi tehnilisel kontol. Iga kõrvalsüsteem esitab iga kuu kohta hiljemalt järgmise kuu kolmandaks tööpäevaks oma arveldatud välkmaksete, välkmaksele lähenevate maksete ja tagasikutsumise nõustumuste brutomahu, ümardatuna allapoole lähima kümne tuhandeni. Eesti Pank kasutab teatatud brutomahtu, et arvutada arveldatud välkmaksete, välkmaksele lähenevate maksete ja tagasikutsumise nõustumuste ühikutasu eelmise kuu kohta vastavalt järgmisele tabelile:

8) VIII liite punkt 11 asendatakse järgmisega:

„11) filiaal (branch) – filiaal Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 575/2013, mis käsitleb krediidiasutuste suhtes kohaldatavaid usaldatavusnõudeid ja millega muudetakse määrust (EL) nr 648/2012 (ELT L 176 27.6.2013, lk 1) artikli 4 lõike 1 punkti 17 või Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65/EL finantsinstrumentide turgude kohta ning millega muudetakse direktiive 2002/92/EÜ ja 2011/61/EL (ELT L 173 12.6.2014, lk 349) artikli 4 lõike 1 punkti 30 tähenduses, välja arvatud Euroopa Keskpanga suunise (EL) 2022/912 uue põlvkonna üleeuroopalise automatiseeritud reaalajalise brutoarvelduse kiirülekandesüsteemi (TARGET) kohta ning millega tunnistatakse kehtetuks suunis EKP/2012/27 (EKP/2022/8) (ELT L 163 17.6.2022, lk 84) artikli 9 lõikes 8 osutatud juhul;”;

9) VIII liite punkt 42 asendatakse järgmisega:

„42) välkmaksele lähenev makse (near instant payment) – raha ülekandmise korraldus, mis vastab Euroopa Maksenõukogu SEPA kreeditkorralduste valikuliste lisateenuste (SCT AOS) NL standardile SEPA kreeditkorralduste välktöötlemise kohta või Euroopa Maksenõukogu SEPA One-Leg Out välkkreeditkorralduste (OCT Inst) skeemile;”.