Rahandusminister määrus terviktekst avaldamine avaldatud 2021-12-01 RT I 2021-12-08 2021 22 108122021022 2022-01-01 35 RT I2025-01-1420252114012025002 2025-01-17 1 2025-01-08 maarus_1_10.02.2010.xsd 114012025002 8 2025-01-13 Maret Mauer 1052986 Määruse raamskeem XML struktuuri koostamiseks Statistiliste andmete esitamine erinevate makseviisidega seotud pettuste kohta 2025-01-03 RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 Määrus kehtestatakse § 63⁶ lõike 4 ning § 30¹ lõike 3 alusel. 1 Reguleerimisala Määrusega kehtestatakse erinevate makseviiside ja nendega seotud pettuste kohta esitatavate andmete koosseis, nõuded Finantsinspektsiooni ja Eesti Panga ülesannete täitmiseks vajalike erinevate makseviiside ja nendega seotud pettuste kohta esitatavate aruannete (edaspidi aruanded) sisule ning aruannete esitamise tähtajad ja kord. RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 2 Kohaldamisala 1 Määrusega kehtestatud aruandeid on kohustatud esitama kõik makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse § 3 lõike 6 punktides 1–4 nimetatud makseteenuse pakkujad ja välisriigi makseteenuse pakkujate Eestis tegutsevad filiaalid, välja arvatud Eestis tegutsevad krediidiasutused ja välisriigi krediidiasutuse filiaalid. 2 Määrust ei kohaldata makseasutusele, kes osutab üksnes makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse § 3 lõike 1 punktis 8 nimetatud makseteenust. 3 Määruse alusel ja kooskõlas riikliku statistika seaduse §-ga 30¹ kogutud andmeid kasutab Eesti Pank oma samas seaduses nimetatud ülesannete täitmiseks. 3 Aruannete koostamine 1 Makseteenuse pakkuja esitab andmed erinevate makseviisidega seotud pettuste kohta Finantsinspektsioonile. Andmed esitatakse ja aruanded koostatakse erinevate makseviiside kaupa järgmistel aruandevormidel: 1 „Makseteenuse pakkuja koondaruanne” vastavalt lisale 1 aruandekoodiga 190; 2 „Maksete ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 2 aruandekoodiga 191; RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 3 „Kaarditehingute ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 3 aruandekoodiga 192; RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 4 „E-raha maksetehingute ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 4 aruandekoodiga 193; 5 „Rahasiirdetehingute ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 5 aruandekoodiga 194; 6 „Makse algatamise teenuse pakkuja tehingute ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 6 aruandekoodiga 195. 2 Määruse lisades 1–6 kasutatakse mõisteid lisas 7 „Mõisted” toodud tähenduses. 4 Aruandeperiood ja aruannete esitamise tähtajad 1 Aruandeperioodiks on poolaasta. I poolaasta on aruandeperiood 1. jaanuarist 30. juunini ja II poolaasta on aruandeperiood 1. juulist 31. detsembrini. 2 Aruanded esitatakse kolme kalendrikuu jooksul pärast aruandeperioodi lõppu. 5 Aruannete esitamine 1 Andmed esitatakse Finantsinspektsioonile elektrooniliselt XML-formaadis või Finantsinspektsiooni veebilehel asuva andmekogumisportaali vahendusel andmeid käsitsi aruandevormi sisestades. 2 Makseteenuse pakkuja on aruannete esitamisel kohustatud järgima tehnilisi nõudeid, mis on avaldatud Finantsinspektsiooni veebilehel. 3 Aruande esitaja või Finantsinspektsiooni poolt aruannetes esitatud andmetes vigade tuvastamisel esitatakse Finantsinspektsioonile viivitamata uued korrigeeritud aruanded. 4 Esitada tuleb kõik aruanded, mille aruande valdkond katab tegevusloaga võimaldatud makseteenuste osutamist. 5 Aruande valdkonda kuuluvate andmete puudumise korral tuleb esitada tühi aruanne. 6 Aruandeid, mille andmekoosseisu sisust tulenevate makseteenuste osutamiseks puudub makseteenuse pakkujal vastav tegevusluba, ei esitata. 6 Aruannete koostamise alused Makseteenuse pakkuja, pangakaardi väljaandja, pangaautomaadi, müügikoha või müügiterminali asukohaks oleva või kaarditehingu sooritamise kohaks oleva riigi kood määratakse aruannetes rahvusvahelise standardi ISO 3166-1 riikide ja territooriumide kahetäheliste koodide tabeli alusel ja see kirjutatakse suurtähtedega. RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 7 Määruse rakendamine Määrust kohaldatakse aruandeperioodide kohta, mis algavad 2022. aasta 1. jaanuaril või hiljem. 8 Määruse kehtetuks tunnistamine [Käesolevast tekstist välja jäetud]. 9 Määruse jõustumine Määrus jõustub 2022. aasta 1. jaanuaril. Lisa 1 Makseteenuse pakkuja koondaruanne Lisa 2 Maksete ja nendega seotud pettuste aruanne RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 Lisa 3 Kaarditehingute ja nendega seotud pettuste aruanne RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 Lisa 4 E-raha maksetehingute ja nendega seotud pettuste aruanne RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 Lisa 5 Rahasiirdetehingute ja nendega seotud pettuste aruanne Lisa 6 Makse algatamise teenuse pakkuja tehingute ja nendega seotud pettuste aruanne RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17 Lisa 7 Mõisted RT I 2025-01-14 1 114012025001 2025-01-17