1. Kinnitada juurdelisatud "Üksikisikute hoiustelt väljaantud Eesti Vabariigi tšekiraamatute kasutamise eeskirjad".
2. Lasta Eesti Vabariigi tšekiraamatud käibele 20. detsembrist 1991. a.
3. Kehtestada, et vastavalt käesoleva määrusega kinnitatud eeskirjadele:
1) Eesti Vabariigis tegutsevad pangad väljastavad oma üksikisikutest klientidele tšekiraamatuid nende hoiuste väljamaksmiseks;
2) Eesti Vabariigi juriidilised isikud on kohustatud vastu võtma nende poolt müüdud kaupade ja osutatud teenuste eest Eesti Vabariigi tšekiraamatu tšekke võrdväärselt Eesti Vabariigis käibel olevate rahamärkidega;
3) minimaalne summa, mida Eesti Vabariigi tšekiraamatu
tšekkidega võib maksta kaupade ja teenuste eest, on 100 rubla.
Eesti Vabariigi Valitsuse Eesti Panga
esimees president
E. SAVISAAR S. KALLAS
Tallinn, 18. detsembril 1991. a. nr. 266.
KINNITATUD
Eesti Vabariigi Valitsuse
ja Eesti Panga
18. detsembri 1991. a.
määrusega nr.266
Üksikisikute hoiustelt väljaantud Eesti Vabariigi tšekiraamatute kasutamise eeskirjad
I. Üldsätted
1. Tšekiraamat on nimeline rahaline dokument, mida Eesti Vabariigis kasutatakse sularahata arveldusteks kaupade ja teenuste eest tasumisel ettevõtetele, asutustele ja organisatsioonidele.
2. Eesti pangaasutused võivad oma hoiustajatele välja anda 1-2 tšekiraamatut mistahes summale (täisrublades) nõudmiseni hoiuse olemasoleva jäägi ulatuses.
Hoiustaja volituse alusel võib tšekiraamatu välja anda ka mõne teise isiku nimele.
3. Tšekiraamatu saamisel tasub hoiustaja pangale 0,3 protsenti väljaantud tšekiraamatus märgitud üldsummast.
4. Tšekiraamat on kehtiv kaks aastat selle väljaandmise päevast arvates. Kui nimetatud tähtaja möödumisel on raamatu üldsumma kulutatud vaid osaliselt ning tšekiraamatusse on jäänud kasutamata tšekke, võib tšekiraamatu kehtivust pikendada veel kaheks aastaks.
Hoiustaja poolt volitatud isikule võib tšekiraamatu välja anda olenevalt isikukonto kaardile kirjutatud volituse kehtivuse ajast tähtajaga vähem kui kaks aastat.
Juhul, kui väljamakstud tšekkide summa ületab tšekiraamatus märgitud üldsumma, nõutakse selle omanikult sisse protsendid, mis arvutatakse tekkinud võlgnevuselt - 1 protsent iga terve ja mittetäieliku kuu eest, alates võlgnevuse tekkimise päevast kuni selle kustutamiseni.
5. Tšekiraamatu omanikuks oleva hoiustaja hoiuarvelt teostatakse väljamaksuoperatsioone (sularaha väljamaksed orderi alusel, hoiuse osa ülekandmine, sularahata arveldused hoiustaja maksukorralduste alusel) ainult selle summa ulatuses, mis jääb hoiuarvele pärast väljaantud tšekiraamatu üldsumma mahaarvestamist.
6. Uus tšekiraamat antakse hoiustajale siis, kui hoiustaja on varem väljaantud tšekiraamatu koos kasutamata jäänud (ka rikutud) tšekkidega pangale tagastanud ja ainult selle summa ulatuses, mis on hoiusele jäänud pärast varem väljaantud tšekiraamatute summa mahaarvestamist.
Samas korras makstakse hoius välja ka hoiustajale, tema poolt volitatud isikule või pärijatele.
Kui kasutamata tšekkidega tšekiraamatut esitada pole võimalik, makstakse tšekiraamatu jäägi summa välja kahe kuu möödumisel raamatu kehtivusaja lõppemisest.
7. Hoiuraamatu kaotsimineku korral peab hoiustaja pangaasutusele esitama sellekohase avalduse ja tagastama tšekiraamatu. Kui raamatu kõik tšekid on alles, kantakse kogu hoiuse jääk kehtestatud korras üle uuele hoiuarvele.
Kui koos hoiuraamatuga on kaotsi läinud ka tšekiraamat, võib uuele hoiuarvele üle kanda ainult hoiuse selle osa, mis ületab summa, millele võidakse esitada täidetud tšekid. Nimetatud summa kantakse uuele hoiuarvele kahe kuu möödumisel tšekiraamatu kehtivusaja lõppemisest.
8. Pangaasutusi varustab Eesti Vabariigi tšekiraamatutega Eesti Pank. Eesti Pank varustab ka elanikele kaupu realiseerivaid ja teenuseid osutavaid asutusi ning ettevõtteid tšekiraamatute näidistega.
II. Tšekiraamatu väljaandmise kord
9. Tšekiraamatu saamiseks esitab hoiustaja pangaasutusele, kus asub tema hoiuarve, käesolevatele eeskirjadele lisatud vormi kohase avalduse-kohustuse, hoiuraamatu ja isikut tõendava dokumendi.
10. Pangaasutuse töötaja:
veendub hoiustaja avaldusel-kohustusel oleva allkirja identsuses isikukonto kaardil oleva allkirjanäidisega, kontrollib hoiustaja isikut tõendava dokumendi alusel andmete avaldusele- kohustusele kandmise õigsust;
täidab tšekiraamatu esikaane sisekülje, sõnadega kirjutatud summa esimene sõna tuleb kirjutada suure algustähega vastava rea algusest; vahetult sõnadega kirjutatud summa järele kirjutab vaba ruumi jätmata sõna "rubla";
kinnitab teksti õigsust oma allkirjaga ja panga pitsati selge jäljendiga;
märgib iga tšeki esiküljele pangaasutuse täieliku nime ja asukoha ning hoiustaja hoiuse numbri, tšeki pöördele aga panga andmed ning selle pangaasutuse andmed, kus asub nimetatud panga korrespondentarve;
kirjutab isikukonto kaardile lahtrisse "Märkusteks" ja hoiuraamatu tiitellehele: "Välja antud tšekiraamat (seeria, number) summale (numbrites ja sõnades) rubla tähtajaga kuni ____ 19_ _. a. ;
selgitab hoiustajale tšekiraamatu kasutamise ja edasiste hoiuoperatsioonide teostamise korda; soovitab hoida tšekiraamatut eraldi isikut tõendavast dokumendist; teatab, et tšekiraamatu kaotsimineku korral vastutab selle eest vaid tšekiraamatu omanik;
teeb hoiustajale ettepaneku anda avaldusele-kohustusele allkiri tšekiraamatu kättesaamise kohta;
tagastab hoiustajale isikut tõendava dokumendi ja hoiuraamatu, annab tšekiraamatu üle kassapidajale, kes kontrollib tšekiraamatu vormistamise õigsust, võtab vastu tasu tšekiraamatu eest, kirjutab raamatusse oma allkirja ja annab selle hoiustajale välja. Päeva jooksul väljaantud ja rikutud tšekiraamatute plangid kirjendatakse vastaval orderil ning operatsioonipäevikus.
11. Tšekiraamatu kehtivusaja pikendamiseks esitab hoiustaja pangaasutusele, kus asub tema hoiuarve, teatise, märkides sellele:
"Palun pikendada tšekiraamatu (seeria, number) kehtivust". Pärast vajalikku kontrollimist teeb pangaasutuse töötaja sellele teatisele ning isikukonto kaardile lahtrisse "Märkusteks" oma allkirjaga kinnitatud märke: "Kehtivusaega pikendatud kuni _____19___. a. " ja vormistab tšekiraamatusse pikenduse.
12. Kõik tšekiraamatuoperatsioonidega seotud dokumendid saadetakse koos igapäevase aruandlusega panga raamatupidamisele, kus neid säilitatakse koos hoiuste dokumentidega.
III. Tšekiraamatu tšekkide hoiustaja poolt vormistamise kord
13. Hoiustaja kirjutab tšekile oma perekonna- ja eesnime (täielikult), summa (numbrite ja sõnadega), kuupäeva (kuu sõnadega) ja oma allkirja. Tšeki kontsule kirjutab ta raamatu jäägi tšeki väljakirjutamise hetkeks, tšeki summa ("Tšekiga maha kantud") ja tšekiraamatu jäägi. Tšeki pöördele märgib ta oma isikut tõendava dokumendi andmed.
Täidetud tšekki kontsust ei eraldata.
Tšekkide väljakirjutamisel peab rangelt kinni pidama nende järjekorranumbritest.
14. Kui tšeki väljakirjutamisel on tehtud viga, loetakse tšekk rikutuks. Sel juhul tuleb hoiustajal välja kirjutada uus tšekk, rikutud tšekile aga kirjutada diagonaalne pealdis "Rikutud", lisada kuupäev ja oma allkiri. Analoogiliselt tuleb kustutada ka rikutud tšeki konts. Rikutud tšekid tuleb ära anda tšekiraamatu väljaandnud pangaasutusele selle järgmisel külastamisel.
IV. Tšeki vastuvõtmine kauba või teenuse eest tasumisel
15. Kauba või teenuse eest tasumiseks esitatud tšeki vastuvõtmisel ettevõtte (asutuse, organisatsiooni) töötaja:
kontrollib isikut tõendava dokumendi alusel tšekiraamatu omaniku isikut, võrdleb tema isikut tõendava dokumendi andmeid tšeki pöördele kirjutatud andmetega ning kinnitab seda oma allkirjaga;
kontrollib, kas tšekiraamatu kehtivusaeg pole möödunud, kas tšekk on õigesti täidetud, kas sellel pole mahakustutamise jälgi või parandusi tekstis või summades;
veendub selles, et:
- väljamakstava tšeki kontsu reale "Tšekiraamatu jääk" märgitud summa vastab eelmise tšeki kontsu real "Jääk peale operatsiooni teostamist" kirjutatud summale (kui makstakse välja esimene tšekk, peab see summa kattuma tšekiraamatu summaga);
- tšeki summa vastab tšeki kontsu real "Tšekiga maha kantud" kirjutatud summale;
- väljamakstava tšeki kontsu real "Jääk peale operatsiooni teostamist" kirjutatud summa on arvutatud õigesti, seejärel võtab tšeki tasumiseks, eraldades selle kontsust;
kirjutab tšeki pöördel oleva teksti "Märkus tšeki vastuvõtmisel tasumiseks" taha oma allkirja, kuupäeva (kuu sõnadega) ja kinnitab selle ettevõtte (asutuse, organisatsiooni) kassapitsati jäljendiga;
kirjutab tasumiseks vastuvõetud tšeki andmed inkassatsioonikoti saateandmiku osasse "Esitatud tšekkide loetelu".
16. Kaubandus- ja teenindusettevõtted (-asutused, - organisatsioonid) tšekke sularahaks ei vaheta. Tasumisel ei või tšekil olev üldsumma ületada kauba või teenuse maksumust. Kaupade ja teenuste kogumaksumus kirjutatakse täisrublades.
17. Valesti vormistatud tšekke tasumiseks vastu ei võeta.
18. Kaupade ja teenuste eest tasumisel vastuvõetud tšekid annavad ettevõtted (asutused, organisatsioonid) ettenähtud korras üle neid teenindavale pangaasutusele koos sularahaga panga inkassaatorite kaudu.
19. Ettevõtted (asutused, organisatsioonid), kelle sularaha tulemit pank ei inkasseeri, esitavad tasumiseks vastuvõetud tšekid pangaasutusele koos registriga. Seejuures märgitakse registri osasse "Deebet" tšekiandjate kontode numbrid, selle pangaasutuse number, kes on tšekiraamatu välja andnud.
20. Ettevõtted (asutused, organisatsioonid), keda rahalise tulemi vastuvõtmise osas teenindavad pangaasutused, annavad väljamakstud tšekid koos registriga neisse pangaasutustesse. Pangaasutus annab ettevõttele (asutusele, organisatsioonile) vastuvõetud tšekkide summa kohta kviitungi.
21. Maksvusetu tšeki (tšekiraamat on aegunud, tšeki tekstis ja summas on mahakustutusi ja parandusi, puudub tšekiraamatu omaniku allkiri tšeki pöördel, puuduvad tšekiraamatu omaniku isikut tõendava dokumendi andmed) vastuvõtmise korral kannab ettevõte (asutus, organisatsioon) materiaalset vastutust.
22. Vastavalt Eesti Panga erijuhistele võivad ettevõtted (asutused, organisatsioonid) tšekiraamatu õigsust täiendavalt kontrollida.
23. Kui hoiustajalt saadakse tšekiraamatu rikutud tšekk, teeb pangatöötaja selle kontsu pöördele märke: "Tšekk eemaldatud", paneb asutuse vastava pitsati, kirjutab kuupäeva ja oma allkirja. Isikukonto kaardi esimesele (vabale) reale kirjutatakse tšeki järjekorranumber ja sõna "Rikutud". Seejuures peab kõigi varem väljamakstud tšekkide kontsudel olevaid märkeid võrdlema isikukonto andmetega.
24. Hoiuse kogusumma ülekandmisel tšekiraamatu väljaandnud pangaasutusest tuleb hoiustajal avaldusele lisada ka tšekiraamat; hoiuse ülekandmise avalduse tekstis tuleb märkida tšekiraamatu seeria ja number ning kõigi kasutamata tšekkide arv (sõnadega).
Pangaasutus, kus asub hoiustaja isikukonto, veendunud selles, et esitatud tšekiraamat on tõepoolest välja antud ülekantava hoiuarve osas, et kõik kasutatud tšekid on kontokaardil märgitud, et kõik kasutamata tšekid on olemas, teostab hoiuse ülekande ettenähtud korras. Tšekiraamat kustutatakse ja saadetakse koos aruandlusega panga raamatupidamisele.
25. Ettevõtted (asutused, organisatsioonid), keda pangaasutused teenindavad rahalise tulemi vastuvõtmisel, annavad väljamakstud tšekid ära koos registriga. Pärast väljamakstud tšekkide vormistamise ja nende rekvisiitide registris kajastamise õigsuse kontrollimist antakse ettevõttele (asutusele, organisatsioonile) välja kviitung üldsumma kohta. Operatsioonipäevikus kajastub see summa lahtris "Memoriaalkäibed - juurde arvestatud".
Register ja tšekid antakse koos aruandlusega üle pangale. Kui tšeki pöördel puudub ettevõtte (asutuse, organisatsiooni) märge tšeki väljamaksmise kohta, siis seda vastu ei võeta, vaid saadetakse ettevõttele (asutusele, organisatsioonile) täielikuks vormistamiseks. Sellisel juhul arvestatakse registri kogusummast vastav summa maha.
Pangaasutuse juhataja loal võivad filiaalid ettenähtud korra kohaselt võtta vastu väljamakstud tšekke ettevõtetelt (asutustelt, organisatsioonidelt), kes annavad rahalise tulemi sideettevõtteisse.
26. Käesolevad eeskirjad on välja töötatud kasutamiseks kõigis pangaasutustes. Vajaduse korral võib pangaasutus teha eeskirjadesse täpsustusi vastavalt oma struktuurile ja tehnoloogiale. Nimetatud täpsustused ei tohi tšekiraamatu omanikule kaasa tuua lisakohustusi.
27. Eesti Pank töötab välja Eesti Vabariigi tšekiraamatute tšekkidega teostatavate operatsioonide arvestuse ja kontrollimise erijuhendi.
28. Pangaasutustes sularaha väljamaksmine tšekiraamatu tšeki alusel sõltub sularaha olemasolust pangas ja vastavatest Eesti Panga erikorraldustest.
29. Muudatusi ja täiendusi käesolevates eeskirjades teeb
Eesti Pank.
Üksikisikute hoiustelt väljaantud
Eesti Vabariigi tšekiraamatute
kasutamise eeskirjade juurde
AVALDUS-KOHUSTUS
TŠEKIRAAMATU SAAMISEKS
____________________________
(summa numbrites)
Nr. _________________________
(hoiuarve number)
Mina, __________________________________________________
(perekonna- ja eesnimi)
isikut tõendav dokument _________ nr.________ välja antud "______"
__________________19______.a.___________________________________
(kelle poolt välja antud)
sisse kirjutatud aadressil ___________________________________
____________________________ palun _____________________________
(linn, maakond)
Pangal mulle välja anda tšekiraamat summale __________________
_______________________________________________________ rubla
(sõnadega)
Tšekiraamatu kasutamise korraga olen tutvunud.
KOHUSTUN:
tšekiraamatu tšekke välja kirjutama vaid tšekiraamatu summa
piires;
täitnud tšeki summale, mis ületab tšekiraamatu jäägi,
kustutama tekkinud võlgnevuse ühe kuu jooksul, makstes ühtlasi
pangale võlasummalt 1% iga terve kuu ja mittetäieliku kuu eest;
tagastama pangale tšekiraamatu, kui selle summa on
täielikult kulutatud.
Olen teadlik, et pank ei kanna vastutust minu poolt kaotatud
tšekiraamatust pärit tšekkide ettenähtud korras väljamaksmise
eest ja selliste tšekkide laekumisel panka arvestatakse nende
summa maha minu hoiuarvelt.
"_____" ________________19______.a. _________________
(sõnadega) (allkiri)
Tšekiraamatu ____________ tšekiga seeria ________ nr.______
summale ______________________________________________________
(sõnadega)
olen vastu võtnud ____________________
(allkiri)
Operatsiooni vormistasid
Kontrolör(operaator) _______________ Kassapidaja _____________
]]>