Kinnitada Hoiuste Tagamise Fondi poolt tagamisele mittekuuluvate hoiuste kohta andmete esitamise ja otsuste tegemise kord vastavalt käesoleva määruse lisale.

Eesti Panga president Vahur KRAFT

Lisa Kinnitatud Eesti Panga presidendi 20. novembri 1998. a määrusega nr 26

Hoiuste Tagamise Fondi poolt tagamisele mittekuuluvate hoiuste kohta andmete esitamise ja otsuste tegemise kord

1. Üldsätted

1.1. Vastavalt Hoiuste Tagamise Fondi seaduse (edaspidi HTFS) paragrahvi 26 lõikele 2 esitab krediidiasutuse pankrotihaldur või moratooriumihaldur (edaspidi haldur) Hoiuste Tagamise Fondile (edaspidi fond) andmed õigustatud isikute kohta koos peatatud hoiuste saldokinnitustega.

1.2. Käesoleva korra punktis 1 sätestatud kohustuse täitmiseks peab haldur välja selgitama hoiused, mida fond ei taga HTFS paragrahvi 18 alusel.

1.3. Haldur esitab HTFS paragrahvi 18 lõike 1 punktides 3 ja 4 nimetatud hoiuste kohta andmed fondile kirjalikult 24 päeva jooksul arvates hoiuste peatamise päevast. Käesoleva korra punktides 2.5 ja 3.6 sätestatud dokumentide esitamisel fondile peab olema tagatud pangasaladuse ja muu ametisaladuse hoidmine kooskõlas krediidiasutuste seaduse (edaspidi KAS) paragrahvi 46 ja HTFS paragrahvi 15 sätetega.

1.4. Haldur vastutab käesoleva korra alusel fondile esitatud andmete õigsuse eest seaduses ettenähtud korras.

2.Andmete esitamine HTFS paragrahvi 18 lõike 1 punktis 3 nimetatud isikute hoiuste kohta

2.1. Haldur esitab fondile:

2.1.1. krediidiasutuse ja krediidiasutusega samasse kontserni kuuluvate äriühingute kohta äriregistri kandeotsuse koopia, nõukogu liikmete ja audiitori nimekirja ning registrikaardi väljavõtte, mis on koostatud hoiuste peatamise päeva seisuga;

2.1.2. krediidiasutuse või krediidiasutusega samasse kontserni kuuluvate äriühingute aktsiaraamatu või osanike nimekirja väljavõtte, milles näidatakse ära aktsionärid ja osanikud, kellele kuulub 5 protsenti või enam äriühingu aktsia- või osakapitalist;

2.1.3. kontserni struktuuri kirjelduse.

2.2. Käesoleva korra punktides 2.1.1 ja 2.1.2 nimetatud isikute abikaasa, laste ja vanemate ning eelnimetatud isikute nimel tegutsevate kolmandate isikute hoiused selgitab haldur välja kooskõlas pankrotiseaduse paragrahvi 12¹ lõike 4 punktis 1 või krediidiasutuste seaduse paragrahvis 66 sätestatuga krediidiasutuse andmete põhjal.

2.3. Haldur koostab korra punktis 2.2 nimetatud isikute nimekirja. Nimekirja märgitakse hoiustaja nimi, isikukood, sugulus või muu seos krediidiasutuse või krediidiasutusega samasse kontserni kuuluva äriühingu juhatuse või nõukogu liikme, audiitori või aktsionäri või osanikuga, hoiusesumma, hoiuse intressimäär hoiuste peatamise päeva seisuga. Seejuures esitatakse eraldi nimekirjad Eesti kroonides ja välisvaluutas nomineeritud hoiuste kohta.

2.4. Haldur peab välja selgitama, kas käesoleva korra punktis 2.2 nimetatud isikuga on hoiustamisleping sõlmitud kas või ühe tingimuse poolest erinevatel tingimustel antud hoiustamislepingu sõlmimise ajal krediidiasutuses kehtinud hoiustamise üldtingimustest või hoiustamistehingute üksikute liikide kohta kehtinud tingimustest.

2.5. Haldur esitab käesoleva korra punktis 2.1 nimetatud dokumendid, punktis 2.3 nimetatud andmetega nimekirja ja punktis 2.4 nimetatud hoiustamislepingute halduri poolt kinnitatud koopiad ning HTFS paragrahvi 26 lõike 2 kohaselt esitatud saldokinnituse fondi peadirektorile käesoleva korra punkti 1.3 ettenähtud viisil ja tähtajal.

3. Andmete esitamine HTFS paragrahvi 18 lõike 1 punktis 4 nimetatud hoiuste kohta

3.1. Haldur esitab fondile:

3.1.1. krediidiasutuse pädeva organi poolt kinnitatud krediidiasutuse tehingute ja toimingute üldtingimused ja hoiustamistehingute üksikute liikide kohta kehtestatud tingimused, mis kehtisid hoiustamislepingute sõlmimise ajal;

3.1.2. arvamuse krediidiasutuse maksejõuetuse tekkimise põhjuste kohta.

3.2. Haldur on kohustatud kindlaks tegema hoiustamislepingud, milles on sätestatud oluliselt kõrgem intressimäär või muud intressimääraga seotud lepingutingimused lepingu sõlmimisel, lepingu kehtivuse erinevate perioodide jooksul, lepingu lõppemisel, lepingu pikendamisel või lepingu ennetähtaegsel katkestamisel võrreldes käesoleva korra punktis 3.1.1 nimetatud tingimustega. Eeltoodut kohaldatakse ka käesoleva majandusaasta jooksul lõppenud hoiustamislepingute suhtes, mille alusel on intressid kantud hoiustaja samas krediidiasutuses asuvale arvelduskontole ühe aasta jooksul hoiuste peatamise päevast arvates.

3.3. Kui krediidiasutuse pädev juhtimisorgan ei ole kehtestatud krediidiasutuse tehingute ja toimingute üldtingimusi ja hoiustamistehingute üksikute liikide tingimusi, tuleb hoiustamislepingute tingimusi hinnata hea pangandustava seisukohalt ja võtta aluseks antud krediidiasutuses samalaadsete tingimuste ja suurusega hoiustelt makstud aasta keskmine intressimäär.

3.4. Haldur koostab käesoleva korra punktis 3.2 nimetatud andmete alusel nimekirja. Nimekirjas märgitakse hoiustaja nimi või ärinimi, isiku- või registrikood, hoiusesumma, intressimäär, selle erinevus üldtingimustes kehtestatust, muud intressimääraga seotud eritingimused ja hoiuste peatamise päeva seisuga väljamaksmisele kuuluva intressisumma või hoiustajale ühe aasta jooksul enne hoiuste peatamise päeva samas krediidiasutuses asuvale arvelduskontole kantud intressisumma. Seejuures esitatakse eraldi nimekirjad Eesti kroonides ja välisvaluutas nomineeritud hoiuste kohta.

3.5. Haldur esitab käesoleva korra punktis 3.1 nimetatud dokumendid, punktis 3.4 nimetatud andmetega nimekirja ja punktis 3.2 nimetatud hoiustamislepingute halduri poolt kinnitatud koopiad ja HTFS paragrahvi 26 lõike 2 kohaselt esitatud saldokinnituse fondi peadirektorile käesoleva korra punktis 1.3 ettenähtud viisil ja tähtajal.

4. Fondi nõukogu otsuse vastuvõtmise kord

4.1. Fondi nõukogu otsustab HTFS paragrahvi 18 lõike 1 punktides 3 ja 4 nimetatud hoiuste tagatuse käesoleva korra kohaselt esitatud andmete alusel iga hoiustaja kohta eraldi.

4.2. Fondi nõukogu teeb käesoleva korra punktis 4.1 nimetatud otsuse pärast kõigi käesoleva korra punktides 2.5 ja 3.5 nimetatud dokumentide saamist.

4.3. Fondi nõukogu teeb otsuse seaduses ja fondi põhikirjas ettenähtud korras.

]]>